U-Kasse-Direkt

U‒Kasse Direkt: Der Turbo für Ihre Geschäftsführer-Versorgung.

Viele Geschäftsführer starten ihre Versorgung noch immer mit teuren Standardtarifen – mit hohen Abschlusskosten, intransparenten Gebührenstrukturen und schwachen Garantiewerten. Wir drehen dieses Prinzip um. Mit U-Kasse Direkt erhalten Sie sofortigen Zugang zu marktführenden Konditionen – ohne Umwege, ohne Ballast und mit voller Wirkung ab dem ersten Euro.

Maximale Ablaufleistung: Nutzen Sie eine provisionsfreie Struktur für marktführende Konditionen.

Hohe Steuerersparnis: Wandeln Sie Firmenvermögen steueroptimiert in Privatvermögen um.

Rechtssicher & Bewährt: Schließen Sie sich über 1.000 zufriedenen Unternehmern an, die bereits profitieren.

Rundum-Sorglos-Start: Wir koordinieren die komplette Einrichtung und juristische Gestaltung für Sie.

Jetzt mit U-Kasse Direkt starten

Kostenfrei und unverbindlich

Bekannt aus:

Starten Sie Ihre Versorgung ohne Rendite‒Bremse.

Wer heute eine Unterstützungskasse einrichtet, steht oft einem undurchsichtigen Markt gegenüber. Viele Vermittler bieten Ihnen Standard-Versicherungsprodukte an, die Ihre Rendite massiv schmälern – noch bevor Ihr Kapital überhaupt für Sie arbeiten kann. In klassischen Neuverträgen finden sich häufig: · Abschlusskosten von 2,5 % bis 5,5 % der gesamten Beitragssumme · Verwaltungskosten von 1,5 % bis 2,5 % jährlich · Begrenzte Rentengarantiezeiten, die Ihre Familie im Todesfall benachteiligen · Versteckte Kosten unter dem Deckmantel vermeintlicher „ETF-Strategien“ Das Problem: Diese Kosten fressen die steuerlichen Vorteile der ersten Jahre fast vollständig auf. Sie starten mit einem Minus. Die Lösung – U‒Kasse Direkt: Als Zerwas & Associates haben wir hunderte Tarife gescreent. Wir verkaufen Ihnen keine Versicherung, wir richten Ihnen ein Versorgungswerk ein. Wir haben genau eine Lösung identifiziert, die den Markt in puncto Kostenquote und Rendite outperformed. Wenn es eine Lösung gibt, die: · 0 % Abschlusskosten vorsieht · dauerhaft niedrige Verwaltungskosten aufweist · unbegrenzte Rentengarantie ermöglicht · eine 100 % Beitragsgarantie bietet · und insolvenzrechtlich sauber strukturiert ist ... warum sollten Sie dann mit einem teuren Standard-Vertrag starten?

Eine Lösung. Maximale Performance.

Mit U‒Kasse Direkt erhalten Sie exklusiven Zugang zu diesem High-Performance-Konzept – ohne Umwege über Strukturvertriebe oder provisionsgesteuerte Vermittler.

Wir übernehmen die Bürokratie. Sie genießen das Ergebnis.

Starten Sie direkt mit einem Rendite-Vorsprung.

Wandeln Sie Steuern in Vermögen um. Zu 100 %.

Vertrauen Sie auf die Erfahrung aus über 1.000 Mandaten.

Überzeugen Sie sich selbst

Kostenfrei und unverbindlich

So einfach funktioniert der Start

1

Anfrage

Füllen Sie unser digitales Formular mit Ihren Eckdaten aus. Das dauert nur wenige Minuten und bildet die Basis für Ihre persönliche Berechnung – ganz ohne Papierkram vorab.

2

Analyse

Wir stellen Ihnen das Konzept vor – transparent und verständlich. Sie sehen schwarz auf weiß, wie sich Ihre Ablaufleistung im Vergleich zu klassischen Angeboten entwickelt.

3

Entscheidung

Sie erhalten eine glasklare Entscheidungsvorlage (Go/No-Go). Ideal auch zur Abstimmung mit Ihrem Steuerberater.

4

Freigabe

Überzeugen Sie die Zahlen? Dann geben Sie uns grünes Licht. Mit Ihrer Freigabe beauftragen Sie uns mit der rechtssicheren Einrichtung Ihrer Unterstützungskasse. Wir erstellen alle notwendigen Dokumente und koordinieren den Start.

Ein Klick zur marktführenden Vorsorge

Kostenfrei und unverbindlich

Wir zeigen Ihnen, was "Netto" wirklich übrig bleibt.

Maximale Transparenz vor Vertragsabschluss.

Wir legen Ihnen die Zahlen offen auf den Tisch – inklusive Garantien, Rentengarantiezeiten, Rückdeckungsqualität und tatsächlicher Kostenstruktur. Sie sehen vorab exakt, wie viel von Ihrem Brutto-Beitrag wirklich investiert wird. Keine Verkaufsrhetorik. Nur Fakten.

Persönlicher Ansprechpartner

Die Einrichtung einer Unterstützungskasse ist kein Online-Kauf von der Stange. Unsere Juristen und Spezialisten begleiten: · die steuerliche Einordnung Ihrer Situation · die Abstimmung mit Ihrem Steuerberater · die rechtssichere Gestaltung der Zusage · die insolvenzsichere Verpfändung Sie müssen sich um nichts kümmern – wir steuern den gesamten Prozess.

Erprobte Expertise

Seit 2007 analysieren wir bestehende Unterstützungskassen. Wir kennen: · fehlerhafte Rentengarantiezeiten · unrealistische Garantierenten · überteuerte Rückdeckungen · rechtlich angreifbare Gestaltungen · Insolvenzrisiken · steuerliche Schwachstellen Mehr als 1.000 Optimierungen und Auslagerungen belegen: Wir wissen, wo typische Schwachstellen liegen – und vermeiden diese bei Ihrer Neueinrichtung konsequent.

Ehrlich gesagt dachte ich erst: 'Keine Abschlusskosten? Wo ist da der Haken?' Hab mir das dann genau vorrechnen lassen. Der Unterschied zu den Angeboten anderer Anbieter war echt heftig. Da wären die ersten zwei Jahre Beiträge fast komplett für Provisionen draufgegangen. Hier landet das Geld direkt in meinem Topf. Gut, dass ich verglichen habe.

Ich kann rechnen. Wenn mir bei einem normalen Vertrag von 100 Euro erst mal 5 Euro abgezogen werden, muss die Rendite schon verdammt gut sein, um das aufzuholen. Bei der Lösung von Zerwas & Associates landet mein Beitrag auch wirklich in meiner Altersvorsorge. Das ist für mich der entscheidende Punkt. Warum soll ich irgendeinem Vertrieb mein Geld schenken?

Kein Vertreterbesuch, kein Kaffeetrinken, keine Floskeln. Wir haben das per Video-Call besprochen, Angebot kam digital, fertig. So stelle ich mir das heute vor. Die 'Beratung' von klassischen Maklern brauche ich nicht, ich will einfach ein sauberes Produkt.

Maximale Effizienz von Anfang an. Da keine Abschlusskosten anfallen, ist die prognostizierte Ablaufleistung signifikant höher als bei den Standard-Angeboten anderer Anbieter. Ich starte direkt mit Vermögensaufbau statt mit Kostenabzug.

Mir wollten vorher schon zwei andere Anbieter eine 'moderne ETF-Police' verkaufen. Als ich die Kostenquote gesehen habe, wurde mir schlecht. Ihr wart die Einzigen, die mir wirklich offen gezeigt haben, was netto übrig bleibt. Fand ich fair.

Ich dachte erst, das ist zu schön, um wahr zu sein. Aber die Kostenstruktur ist absolut transparent. Eure Expertise merkt man sofort – die Abstimmung mit meinem Steuerberater lief absolut geräuschlos und professionell im Hintergrund.

Kostenfreie Fallstudie -

Der Turbo für Ihre Geschäftsführer-Versorgung.

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Häufige Fragen und Antworten

Was ist eine Unterstützungskasse überhaupt?

Kurz gesagt: Ihr Werkzeug, um Firmenvermögen steueroptimiert in Privatvermögen zu wandeln. Formal ist die Unterstützungskasse der älteste und bewährteste Durchführungsweg der betrieblichen Altersversorgung. Faktisch fungiert sie als externe „Spardose“ für Sie als Unternehmer: · Ihre GmbH zahlt Beiträge ein, die den steuerpflichtigen Gewinn sofort mindern. · Das Kapital verzinst sich in der Kasse ohne Steuerabzug. · Sie versteuern erst bei Auszahlung im Alter – meist zu einem deutlich günstigeren Satz. Wir nutzen diesen bewährten Rechtsrahmen und befüllen ihn mit einer modernen, kostenoptimierten Investitionsstrategie, statt mit teuren Versicherungskonstrukten.

Welche Nachteile entstehen mir durch eine U-Kasse?

Bei herkömmlichen „Lösungen“ von der Stange? Leider viele. Wer eine Standard-U-Kasse abschließt, kämpft oft mit drei Problemen, die im Kleingedruckten stehen: · Kosten-Doppelschlag: Hohe Abschlusskosten vernichten das Startkapital der ersten Jahre, während überzogene Verwaltungsgebühren dauerhaft Ihre Rendite schmälern. · Rendite-Bremse: Versteckte Kosten in angeblichen „ETF-Strategien“ reduzieren Ihre Ablaufleistung drastisch. · Lückenhafter Schutz: Begrenzte Rentengarantiezeiten benachteiligen Ihre Familie im Todesfall massiv. Bei unserem Konzept? Keine. Wir haben U-Kasse Direkt entwickelt, um genau diese Konstruktionsfehler zu eliminieren: · Optimierte Investitionsquote: 0 % Abschlussprovisionen und niedrige Verwaltungskosten – Ihr Beitrag arbeitet ab dem ersten Euro und dauerhaft für Ihre Versorgung. · Echte Transparenz: Keine undurchsichtige Tarif-Mathematik, sondern eine klare, offene Kostenstruktur. · Bessere Absicherung: Wir ermöglichen unbegrenzte Rentengarantiezeiten statt starrer Standard-Klauseln. Der einzige Nachteil wäre, dieses Modell nicht zu nutzen und weiterhin Firmenvermögen unnötig hoch zu versteuern.

Ich mache schon etwas für meine Altersvorsorge; und jetzt?

Hervorragend. Aber die entscheidende Frage ist: Womit bezahlen Sie das? Wenn Sie privat vorsorgen (Immobilien, ETF-Depot), tun Sie das meist aus Ihrem versteuerten Netto. Sie haben also bereits Spitzensteuersatz und Sozialabgaben geleistet, bevor der erste Euro für Sie arbeitet. Mit der U-Kasse Direkt nutzen Sie den Brutto-Hebel: · Liquiditäts-Turbo: Sie investieren den vollen Brutto-Betrag aus dem Firmenvermögen, nicht nur die ca. 50 %, die nach Steuern privat bei Ihnen ankommen. · Steuersenkung: Jeder Euro Beitrag mindert sofort den Gewinn Ihrer GmbH. · Diversifikation: Sie bauen ein zusätzliches Standbein auf, das haftungssicher vom Unternehmensrisiko getrennt ist. Es geht nicht darum, Ihre private Strategie zu ersetzen – es geht darum, sie durch einen steuerlich hoch-effizienten Baustein intelligent zu ergänzen.

Warum ist eure Lösung besser als andere U-Kassen?

Wie aufwendig ist die Einrichtung?

Ist das wieder so ein „ETF-Modell“, hinter dem eine Versicherung steckt?

Wird mein Steuerberater eingebunden?

Was kostet die U-Kasse Direkt?

Zerwas & Associates ist Teil der EFFEKT Unternehmensgruppe

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