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Pensionszusagen einfach & sicher auslagern
Smart Pension+ ermöglicht Ihnen eine rechtssichere und steueroptimierte Auslagerung von Pensionszusagen.
Mehr Klarheit und eine erprobte Struktur zur Auslagerung Ihrer Pensionszusage
Optimale Voraussetzungen für Unternehmensnachfolge, Unternehmensverkauf oder eine Liquidation schaffen
Steueroptimierung & Liquiditätsvorteile durch unser bewährtes Smart Pension+ Konzept
Sorgenfrei - einfach und bedenkenlos in den Ruhestand – ohne finanzielle Altlasten, ohne weitere unnötige Fixkosten
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4,8 von 5 basierend auf 265 Bewertungen
Bekannt aus:
Dauerbaustelle Pensionszusage
Hohe Rückstellungen, steuerliche Haftungsrisiken und massive Bilanzbelastungen machen Pensionszusagen zu einer finanziellen Dauerbaustelle. Besonders bei Unternehmensverkäufen oder Nachfolgeregelungen werden sie zum echten Dealbreaker.
Bilanzielle Belastung
Pensionszusagen führen zu hohen Rückstellungen, die die Bilanz belasten, die Bonität verschlechtern und die Liquidität einschränken. Zudem kommen erhöhte Steuerberatungskosten und Pensionsgutachten.
Finanzielle Risiken
Steigende Verpflichtungen, Unsicherheiten bei der Finanzierung und potenzielle Insolvenzrisiken belasten das Unternehmen langfristig.
Unternehmensnachfolge erschwert
Pensionsverpflichtungen schrecken Käufer und Investoren ab und erschweren die Nachfolgeregelung oder den Unternehmensverkauf. Kapitalnachschuss- und Langlebigkeitsrisiken machen Pensionszusagen zu echten Dealbreakern.
Mit Smart Pension+
Smart Pension+ ist das Konzept von Zerwas & Associates für die effiziente, rechtssichere Optimierung oder Auslagerung von Pensionszusagen.
Bilanzielle Entlastung
Durch die Optimierung oder Auslagerung reduzieren sich die Rückstellungen, die Eigenkapitalquote steigt und die Liquidität verbessert sich sofort. Zukünftige Jahresabschluss- und Gutachterkosten werden reduziert oder gänzlich aufgelöst.
Risikominimierung
Altlasten werden ausgelagert, finanzielle Risiken gesenkt und die Planungssicherheit für das Unternehmen nachhaltig verbessert.
Attraktiv für Investoren und Nachfolger
Durch eine klare Struktur oder vollständige Auslagerung wird das Unternehmen für Käufer und Nachfolger finanziell attraktiver und leichter übertragbar. Ist beides nicht gegeben, schafft unser Konzept die Voraussetzung für eine Liquidation.
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Das bekommen Sie
Maximale Transparenz
Sie erhalten von Anfang an Einblick in jeden Schritt: Kosten, Ablauf, Zeitschiene – für ein Höchstmaß an Vertrauen.
Persönlicher Ansprechpartner
Von der Erstberatung bis zur finalen Umsetzung – ein erfahrener Spezialist begleitet Sie durch den gesamten Prozess.
Erprobte Expertise
Seit 2007 fokussieren wir uns auf Pensionszusagen. Mehr als 1000 erfolgreich umgesetzte Projekte sprechen für sich.
Wer profitiert von Smart Pension+?
Mittelständische GmbHs
Die Optimierung oder Auslagerung von Pensionsverpflichtungen schafft Klarheit in der Bilanz, reduziert das Haftungsrisiko und macht das Unternehmen flexibler.
Familienunternehmen
Für eine reibungslose Nachfolgeregelung oder einen Teilverkauf senken Sie mögliche Konfliktpotenziale und sorgen für Transparenz.
Geschäftsführer
Bei einem geplanten Ausstieg oder Verkauf der Firmenanteile ist die Bilanzbereinigung ein wichtiger Schritt hin zu einer erfolgreichen Transaktion.
Unsere zufriedenen Kunden sagen über uns
"Ich hatte ein gesundes Unternehmen, aber durch die hohe Pensionslast in der Bilanz wollte niemand einsteigen."
Kein Käufer wollte meine Firma übernehmen, sobald sie die Pensionslast sahen – das war extrem frustrierend!“ Erst mithilfe von Smart Pension+ konnte Hermann Weiß die Altlasten aus der Bilanz nehmen und sein Unternehmen endlich erfolgreich verkaufen.
Hermann Weiß
Ehemaliger Inhaber & Geschäftsführer
„Die alte Pensionszusage war für mich wie eine tickende Zeitbombe in der Bilanz.“
Jahrelang fühlte sich Rolf Schneider durch eine überholte Pensionsverpflichtung ausgebremst, wenn es um neue Investitionen ging. Erst mit Smart Pension+ konnte er die Last aus der Bilanz entfernen und wieder frei über die Weiterentwicklung seines Dachdeckerbetriebs entscheiden.
Rolf Schneider
Gründer & Geschäftsführer
„Ich fühlte mich total blockiert durch die Pensionsverpflichtungen.“
Als Nachfolger im Familienunternehmen stand Thomas Meier kurz davor, seine Expansionspläne wegen einer alten Pensionszusage auf Eis legen zu müssen. Mit Smart Pension+ bekam er die nötige Luft, um modernste CNC-Maschinen anzuschaffen – und zugleich die Rente des Vaters abzusichern.
Thomas Meyer
Nachfolger & Geschäftsführer
"Eine Pensionszusage aus den 90ern hat mir fast einen Strich durch die Rechnung gemacht."
Eine alte Pensionszusage drohte die Unternehmensübergabe von Frank Bräuning an seinen Sohn zu verhindern, weil die Bank keine Finanzierung freigab. Dank Smart Pension+ konnte er die Altlasten steueroptimiert aus der Bilanz entfernen und den Generationswechsel erfolgreich abschließen.
Frank Bräuning
Geschäftsführender Gesellschafter
Wichtige Fakten über unser Unternehmen
Echte Experten
Unser Kollegium besteht aus Volljuristen, Berufsträgern und studierten Ökonomen. Wir pflegen einen wissenschaftlichen Arbeitsstil und liefern Ergebnisse stets mit Quellenangaben.
Team
Mit über 50 talentierten Mitarbeitern sind wir der Marktführer in Deutschland in unserem Expertisegebiet.
Partner Ihres Steuerberaters
Unser Beratungsangebot steht immer mit weitreichenden steuerlichen Fragen in Verbindung. Ihren Steuerberater möchten wir daher frühzeitig in unsere Beratung mit einbeziehen.
Berufserfahrung
Seit fast zwei Jahrzehnten sind wir fester Ansprechpartner im Mittelstand, wenn es um die Prüfung und Verbesserung bestehender Versorgungsmodelle geht.
Rechtssicherheit
Unsere Lösungen sind juristisch erprobt. Mandanten und Steuerberater profitieren von Know-how und umfassender Gewährleistung.
Keep it simple
Durch schlanke Prozesse reduzieren wir die Komplexität, den Zeiteinsatz und schaffen strategische Mehrwerte.
Unser Beratungsprozess
Erstgespräch & Analyse
Wir prüfen Ihre aktuelle Bilanz- und Vertragssituation, identifizieren vorhandene Pensionsverpflichtungen und bewerten mögliche Einspareffekte.
Individuelles Pensionskonzept
Gemeinsam entwickeln wir eine maßgeschneiderte Strategie, die auf die rechtlichen und steuerlichen Gegebenheiten Ihres Unternehmens zugeschnitten ist.
Rechtssichere Umsetzung
Unser Team aus renommierten Ökonomen und Juristen übernimmt alle vertraglichen und organisatorischen Schritte. Sie müssen sich um nichts kümmern.
Fortlaufende Begleitung
Auch nach der erfolgreichen Auslagerung stehen wir Ihnen zur Seite – bei Anpassungen, neuen Regularien oder einer Veränderung Ihrer Unternehmensstruktur.
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Kostenfreie Praxisstudie - Auslagerung von Versorgungszusagen
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Zerwas & Associates hat unsere Pensionsverpflichtungen professionell und transparent ausgelagert, was uns ermöglichte, die Bilanz zu stärken und die Nachfolgeplanung zu vereinfachen.
Die Fachkompetenz von Zerwas & Associates im Bereich der Pensionsauslagerung hat uns und unsere Steuerberater beeindruckt. Eure Lösung war mit Abstand die durchdachteste und passt perfekt zu unseren Anforderungen.
Die Beratung durch Zerwas & Associates bei der Auslagerung unserer Pensionszusagen war käuferseitig empfohlen. Hat alles gepasst, professionelle und fachlich starke Kommunikation.
Dank Zerwas & Associates konnten wir die Pensionszusagen unseres Mutterkonzerns effizient auslagern und somit unsere betrieblichen Altersvorsorgeverpflichtungen optimieren."
Das langwierige Dauerthema Pensionszusage wurde endlich professionell gelöst. Somit können wir uns endlich auf den verdienten Ruhestand freuen
Auf Empfehlung unseres Steuerberaters kam der Kontakt zu Zerwas & Associates. Das Smart Pension+ Modell hat uns überzeugt. Klar, transparent, nachvollziehbar.
Häufige Fragen und Antworten
Wie viel Zeit beansprucht eine Pensionsauslagerung?
Wird mein Steuerberater eingebunden?

Was passiert mit bereits bestehenden Rückstellungen?
Was passiert mit Pensionsgutachten und der Bilanz?
Warum sollte die Pensionszusage vor einer Unternehmensnachfolge ausgelagert werden?
Was passiert mit meinen Rückdeckungsversicherungen?
Warum interessiert sich meine Bank für die Pensionszusage?
Zerwas & Associates ist Teil der EFFEKT Unternehmensgruppe
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